包括面向委托人、受益人和信托財產(chǎn)潛在使用者三個方向。

    一、面向委托人的市場調(diào)研

    1、調(diào)研對象：一切我們能夠接觸到的、符合法定委托人條件的自然人和法人，或稱潛在的委托人。

    2、調(diào)研內(nèi)容：可能用于設(shè)立信托的財產(chǎn)，設(shè)立信托的愿望，能夠接受的信托方式等等。

    3、調(diào)研方式：

    （1）調(diào)查方式：走訪，問卷，觀察，模擬試驗等等。

    （2）研究方式：匯總調(diào)查結(jié)果，綜合、分類、歸納、測算、論證主題、形成報告。

    二、面向信托財產(chǎn)潛在使用者的市場調(diào)研（※）

    1、調(diào)研對象：我們所能了解到的一切信托財產(chǎn)潛在需求。

    2、調(diào)研內(nèi)容：對信托財產(chǎn)需求的性質(zhì)、時限、數(shù)量、風(fēng)險、回報率，資金需求者對于信托投資方式的認(rèn)識程度，等等。
    3、調(diào)研方式：
    （1）到政府有關(guān)部門了解城市建設(shè)方面的項目的資金需求；
 
    （2）到經(jīng)營比較好的企業(yè)了解企業(yè)經(jīng)營資金需求；
 
    （3）利用公開媒體征集信托資金投向和要求；

    （4）其他渠道。

    三、面向受益人的市場調(diào)研（主要是公益信托）

    1、調(diào)研對象：信托法規(guī)定的公益信托范圍內(nèi)的對象。

    2、調(diào)研內(nèi)容：

    （1）對信托利益的需求的性質(zhì)、時限、數(shù)量等等要求；

    （2）公益事業(yè)管理機構(gòu)及其態(tài)度；

    （3）設(shè)立公益信托的辦事規(guī)則；

    （4）政府等有關(guān)部門的支持程度和能夠采取的支持措施；

    （5）社會對此的反映。

    3、調(diào)研方式：走訪，問卷等等。

    第二步：研發(fā)中心建立儲備庫

    一、根據(jù)面向委托人的市場調(diào)研結(jié)果，建立委托人儲備庫，用微機數(shù)據(jù)庫按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類排隊，做到可以隨時統(tǒng)計、調(diào)用。

    二、根據(jù)面向信托財產(chǎn)潛在使用者的市場調(diào)研結(jié)果，建立信托財產(chǎn)潛在使用者儲備庫，用微機數(shù)據(jù)庫按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類排隊，做到可以隨時統(tǒng)計、調(diào)用。

    三、根據(jù)面向受益人的市場調(diào)研結(jié)果，建立受益人儲備庫，用微機數(shù)據(jù)庫按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類排隊，做到可以隨時統(tǒng)計、調(diào)用。

    第三步：研發(fā)中心設(shè)計信托組合

    一、設(shè)計方式：

    1、將各個儲備庫的內(nèi)容進行篩選，將可以對接的委托人和信托財產(chǎn)潛在使用者選出來，設(shè)立信托組合。

    2、將信托財產(chǎn)潛在使用者儲備庫中雖然委托人儲備庫中暫時沒有委托人對接對象，但是預(yù)計社會上會存在足夠委托人的項目篩選出來，面向社會預(yù)征委托人。當(dāng)預(yù)約的委托人達(dá)到要求時，設(shè)立信托組合。

    3、設(shè)立信托組合以后，編制信托項目建議書。信托項目建議書內(nèi)容包括：

   （1）對潛在委托人調(diào)研的結(jié)果；

   （2）對信托財產(chǎn)潛在使用者調(diào)研的結(jié)果；

   （3）以上兩者結(jié)合，在法律上、經(jīng)濟上的可能性，在經(jīng)營上的效益性，在執(zhí)行上的可操作性，在風(fēng)險上的可防范性；

   （4）對信托執(zhí)行經(jīng)理的基本要求，包括基本素質(zhì)、所學(xué)專業(yè)、知識水平、工作能力、工作經(jīng)驗、敬業(yè)精神、工作作風(fēng)等等；

   （5）需要解決的其他問題。

    二、報批：

    1、信托項目建議書報送公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員。

    2、送達(dá)信托項目建議書時，公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員填寫文件簽收單。

    第四步：批準(zhǔn)立項

    一、公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員審核研發(fā)中心報送的信托項目建議書。審核內(nèi)容主要是項目建議書內(nèi)容是否完善，論述和說明是否正確。

    對于審核不合格的信托項目建議書，簽署具體意見，退回研發(fā)中心。

    對于審核合格的信托項目建議書，簽署自己的意見，向公司信托評審委員會主任申請開會討論。

    二、信托評審委員會主任收到公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員的開會請示后，組織召開以信托評審委員會為主并具有決定權(quán)的信托評審委員會和信托審計委員會聯(lián)席會議，對信托項目建議書進行評議。研發(fā)中心有關(guān)人員應(yīng)到場說明信托項目建議書有關(guān)情況。信托審計委員會參會成員應(yīng)當(dāng)從防范風(fēng)險的角度發(fā)表意見。（第一次會議）

    三、經(jīng)信托評審委員會和信托審計委員會聯(lián)席會議評審?fù)ㄟ^的信托項目建議書，研發(fā)中心辦理立項手續(xù)。信托評審委員會主任在立項書上簽字批準(zhǔn)立項。立項手續(xù)辦好后，交公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員安排下一步工作。
經(jīng)信托評審委員會評審未通過的信托項目建議書，不準(zhǔn)立項。

    第五步：確定信托執(zhí)行經(jīng)理

    一、立項后，公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員將立項書交資金信托部或資產(chǎn)信托部，安排選任信托執(zhí)行經(jīng)理。

    二、資金信托部或資產(chǎn)信托部的部門經(jīng)理負(fù)責(zé)組織選任信托執(zhí)行經(jīng)理的具體工作。

    三、信托執(zhí)行經(jīng)理的選任采取面對部門內(nèi)部或公司內(nèi)部員工招標(biāo)、部門經(jīng)理推薦等方式，必要時，公司信托評審委員會可以直接任命。

    四、由于涉及個人切身利益，采取招標(biāo)方式應(yīng)當(dāng)成為主要的方式。招標(biāo)時，信托評審委員會主任到場，部門經(jīng)理主持會議。招標(biāo)程序如下：

    1、部門經(jīng)理公布立項書，介紹項目情況；

    2、有意投標(biāo)者到部門經(jīng)理處登記，并將自己的工作設(shè)想報上。
 
    3、部門經(jīng)理召集招標(biāo)會議，宣布投標(biāo)人名單； [NextPage]

    4、投標(biāo)人宣講自己的優(yōu)勢和工作設(shè)想；

    5、信托評審委員會主任和參加投標(biāo)的其他人提問，投標(biāo)人解答；

    6、信托評審委員會主任簽發(fā)包括信托執(zhí)行經(jīng)理姓名、權(quán)利和責(zé)任等內(nèi)容的任命文件；

    7、公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員宣布任命文件，信托執(zhí)行經(jīng)理上任。

    五、采取部門經(jīng)理推薦和公司信托評審委員會直接任命的方式，需信托評審委員會按照議事規(guī)則合議，產(chǎn)生人選，并由主任簽發(fā)包括信托執(zhí)行經(jīng)理姓名、權(quán)利和責(zé)任等內(nèi)容的任命文件。

    六、信托執(zhí)行經(jīng)理產(chǎn)生后，研發(fā)中心將有關(guān)資料移交信托執(zhí)行經(jīng)理。（包括信托建議書、立項書、信托執(zhí)行經(jīng)理任命文件、信托評審委員會和信托審計委員會及其聯(lián)席會議的會議記錄和立項批準(zhǔn)文件等等一切與信托項目有關(guān)的資料）

    第六步：信托執(zhí)行經(jīng)理選擇常務(wù)助手和研發(fā)、營銷、托管人員。

    1、信托執(zhí)行經(jīng)理上任后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)研發(fā)中心提供的資料編寫編制各個崗位職務(wù)說明書和收入分配方案，并報公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員批準(zhǔn)。

    2、信托執(zhí)行經(jīng)理根據(jù)需要在公司內(nèi)部提名自己的助手，助手候選人的產(chǎn)生方式由信托執(zhí)行經(jīng)理自己確定。助手候選人產(chǎn)生后，報公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員審批。批準(zhǔn)后就任。

    如果所選助手是信托業(yè)務(wù)總部以外的人員，需要報總經(jīng)理批準(zhǔn)。

    3、信托執(zhí)行經(jīng)理在公司研發(fā)中心的現(xiàn)有設(shè)計人員中提名信托項目的設(shè)計人員，在市場部的現(xiàn)有推銷員中提名信托合同營銷人員，在托管部的現(xiàn)有人員中提名托管人員。提名時需要經(jīng)被提名的人員所屬部門的經(jīng)理同意，然后報公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員批準(zhǔn)。批準(zhǔn)后就任。

設(shè)計人員、營銷人員和托管人員的提名一般情況下分別來自于相應(yīng)的部門的現(xiàn)有人員。如果信托執(zhí)行經(jīng)理需要從其他部門提名，須報總經(jīng)理批準(zhǔn)。

    3、信托執(zhí)行經(jīng)理提名助手和研發(fā)、營銷、托管人員時，須事先向?qū)Ψ矫鞔_具體的收入分配政策、各個崗位的權(quán)利和責(zé)任。

在上報公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員審批的提名材料上，被提名者需簽署同意按照信托執(zhí)行經(jīng)理的安排和要求擔(dān)任職務(wù)，并同意收益分配政策的意思表示。

    4、營銷人員和托管人員可以在信托計劃書、合同等材料設(shè)計出來以后再根據(jù)具體情況提名、報批。也可以與助手、研發(fā)人員一起提名。

    5、以上人員組成信托計劃項目組，信托執(zhí)行經(jīng)理為當(dāng)然的負(fù)責(zé)人，對組員在本信托項目上的各項事務(wù)辦理過程中具有領(lǐng)導(dǎo)地位。但是，組員對信托執(zhí)行經(jīng)理具有監(jiān)督的責(zé)任。

    第七步：信托執(zhí)行經(jīng)理主持設(shè)計信托計劃等各種信托文件（以下簡稱“執(zhí)行方案”）。

    1、信托執(zhí)行經(jīng)理自產(chǎn)生時開始負(fù)責(zé)信托項目的研發(fā)、設(shè)計，召集研發(fā)人員，部署設(shè)計信托項目操作的具體方法，編    寫信托文件即執(zhí)行方案。

    2、研發(fā)階段需要編制的執(zhí)行方案包括的信托文件種類有：

    (l)本信托項目工作計劃和工作規(guī)程；

    (2)信托計劃書；

    (3)信托評審委員會和信托審計委員會批準(zhǔn)信托計劃的文件草稿；
 
    (4)信托合同書；

    (5)風(fēng)險申明書；

    (6)公證書、法律意見書；

    (7)宣傳材料，如宣傳單、推介書等；

    (8)委托人、受益人名冊；
 
    (9)信托合同預(yù)售登記簿；

    (l0)信托資金運用方面的合同書；

    (11)信托投資的擔(dān)保材料、信托產(chǎn)品的資信評級材料；

    (12)信托資金運用對象的情況資料；

    (13)在研發(fā)階段辦理的與信托項目有關(guān)的各種手續(xù)，如備案、登記手續(xù)等；

    (14)其他在研發(fā)階段形成的文件、資料。

    以上這些設(shè)計的文件、方法，必須具有合法性和可操作性。
 
    3、信托執(zhí)行經(jīng)理在研發(fā)過程中需要對每個環(huán)節(jié)的合法性和可操作性進行論證和確認(rèn)、接受咨詢，辦好各種審批手續(xù)，研發(fā)中心部門經(jīng)理應(yīng)當(dāng)組織研發(fā)中心給予協(xié)助和支持。

    4、信托執(zhí)行經(jīng)理在研發(fā)階段需要形成向信托評審委員會和信托審計委員會匯報研發(fā)結(jié)果的研發(fā)報告，為此，要將審批、論證、確認(rèn)和咨詢的結(jié)果在報告中說明。

    5、研發(fā)結(jié)束后，信托執(zhí)行經(jīng)理需要將研發(fā)報告和執(zhí)行方案上報公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員審核。審核通過后，報信托評審委員會和信托審計委員會審議、批準(zhǔn)。

    第八步：審批執(zhí)行方案

    1、執(zhí)行方案由信托評審委員會(投資決策委員會)和信托審計委員會(風(fēng)險控制委員會)分別開會討論、審批。會議要形成紀(jì)要。兩個委員會都有否決權(quán)。信托執(zhí)行經(jīng)理和有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀鰠R報、解釋研發(fā)報告和執(zhí)行方案。（第二次會議）

    2、為了使與會者在會議上有的放矢，并提高開會效率，開會之前信托執(zhí)行經(jīng)理應(yīng)將會議材料發(fā)放到與會者手里進行醞釀。

    3、開會討論的結(jié)果分為同意、修改或補充、否決三種。每一個文件都要形成討論意見，不準(zhǔn)從總體上籠統(tǒng)確定。
經(jīng)過兩個委員會討論同意的執(zhí)行方案，兩個委員會主任在審批單上簽字批準(zhǔn)實施。不同意的執(zhí)行方案，簽字批示項目作廢。需要修改和補充的，簽署修改意見。

    第九步：印刷文件，推銷信托合同

    1、經(jīng)過批準(zhǔn)的信托文件，信托執(zhí)行經(jīng)理負(fù)責(zé)按照需要組織印刷。印刷費用可以由公司暫借，待信托成立后，由信托財產(chǎn)核銷。借款按照公司財務(wù)管理規(guī)定執(zhí)行。借款單需要公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員和總會計師簽字批準(zhǔn)。

    2、信托文件印刷好以后，交營銷人員推銷。信托執(zhí)行經(jīng)理是營銷活動的總指揮。

    3、營銷活動按照經(jīng)過批準(zhǔn)的信托項目工作計劃和工作規(guī)程中關(guān)于營銷的安排進行。推銷員、收款員、復(fù)核員、資料保管員各就各位，簽約、收款、交款、核算各個環(huán)節(jié)的方法、地點、順序等事項安排就緒，方可進行營銷。
 
    4、營銷重點是研發(fā)中心的委托人儲備庫里的潛在委托人，但不限于此。對于已經(jīng)預(yù)約的委托人，應(yīng)當(dāng)按照預(yù)約時間順序優(yōu)先。

    5、信托合同簽好后，推銷員要督促委托人按照公司指定時間及時交款。對于在公司指定時間前不交款的委托人，推銷員有義務(wù)在到期前通知委托人，了解情況，報告信托執(zhí)行經(jīng)理處理。

    第十步：收款與核算